Pénzügyi és értékpapírbefektetéseink a magánvagyonunk legfontosabb elemei. Nemcsak a hétköznapjainkhoz vagy a cégünk működéséhez biztosítanak likviditást, de nekünk "dolgozva" gyarapítják a családi és/vagy céges vagyont. Kiemelkedő fontosságú ezért, hogy hatékonyan és lehetőleg válságállóan, a kockázatvállalási hajlandóságunknak és költési tervünknek megfelelően, adóhatékonyan működjenek. Ezt a munkát célszerű olyan személyre bízni, aki nem jutalékokban érdekelt, hanem a vagyon növelésében.
Befektetési tanácsadás
Ön dönt, mi segítünk: befektetési tanácsadás az Ön irányításával
Az APELSO Wealth Management befektetési tanácsadási szolgáltatásunkat olyan private banking ügyfelek számára ajánljuk, akik igénylik a szakértői támogatást, ugyanakkor szeretnék megtartani a végső befektetési döntés jogát. Az ügyfelek által meghatározott részletes szempontok alapján felülvizsgáljuk a meglévő portfóliót, legyen az egy vagy több, hazai vagy külföldi szolgáltatónál elhelyezve. Ezt követően elkészítjük a kezdeti befektetési ajánlatot, és rendszeresen felülvizsgáljuk a már meglévő portfólióikat.
Az ügyfelek hosszú befektetési időtávja miatt az alternatív, private market eszközökkel is dolgozunk. Elérhetővé tesszük egyes külső számlavezető és befektetési végrehajtó szolgáltató-partnerek legjobb árazását és a piacon elérhető legjobb termékeit. Árazásunk minden esetben átlátható, csak egy állományra vetített díjat számolunk fel, ami igény esetén sikerdíjjal párosul. A szolgáltatást átfogó, rendszeres riportálás támogatja, amely a teljes portfólió hozamának, kockázatának bemutatására összpontosít.
Befektetési tanácsadási szolgáltatásunk főbb jellemzői a következők:
Alaposan felmérjük ügyfeleink személyes, családi, vagyoni és egyéb körülményeit, és ezekhez igazodva adunk egyedi portfóliótervet. Munkánk során a hagyományos private banking szolgáltatókhoz képest lényegesen szélesebb szempontrendszert veszünk figyelembe a portfólióépítés és felülvizsgálat során. Ezek a teljesség igénye nélkül a következők:
-
Ügyfél kockázatvállalási hajlandósága és befektetési időtávja
-
Más szolgáltatók által kezelt portfóliók összetétele és egymásra gyakorolt hatása
-
Nem pénzügyi befektetések hatásai a vagyonportfólióra
-
Alportfóliók keresztkockázatai
-
Hosszútávú, akár dinasztikus kifizetési igények
-
Egyedi portfólióépítési igények – egy eszközosztály, értékpapír típus, szektor vagy egyedi eszköz beemelése vagy akár teljes kizárása