Konszolidált portfólió jelentés készítés és elemzés

Érezte már magát elveszve portfóliókimutatások között? Okozott esetleg problémát a befektetéseinek átlátása, vagy a kifizetett költségek meghatározása? Ha igen, akkor Önnek készült a portfóliót konszolidálási szolgáltatásunk.

Wealth Management ügyfeleink jellemzően megosztják a vagyonukat több hazai és/vagy nemzetközi szolgáltató között. Minél több azonban a szolgáltató és az értékpapírszámla (pl. TBSZ és hagyományos értékpapírszámla), annál nehezebb nyomon követni, hogy mivel is rendelkezünk. Különösen akkor, ha portfóliókezelést és befektetési tanácsadást is igénybe veszünk, sőt, esetleg még önállóan is kereskedünk. Nincs ugyanis két olyan szolgáltató, aki azonos felépítésű vagy akár számítási elvű riportot készít. A heterogén riportok egységesítése pedig kiemelkedő fontosságú a teljesítmények, kockázati tényezők vagy akár a vagyon összetételének meghatározása során.

Az Apelso Wealth Management vállalja, hogy összeállítja az ügyfelek teljes portfólióját egy átfogó és konszolidált riport formájában. A konszolidált riportba a következő számlák vonhatók be:

Magánszemélyi számlák
Céges számlák
Családi vagyonstruktúrák számlái
APELSO által kezelt számlák

Legyen szó egy vagy több családtagról, valamennyiük magánszemélyként tulajdonolt értékpapírszámlája bevonható a konszolidált kimutatás körébe. A különleges számlatípusok, pl. TBSZ vagy NYESZ sem jelentenek akadályt. Az sem probléma, ha az adott számla valamelyik szolgáltató portfóliókezelésébe tartozik vagy azt külföldi befektetési szolgáltatónál vezetik.

A konszolidált riport kiterjed a földrajzi megoszlásra, a deviza- és eszközosztály-allokációra, valamint más releváns tényezőkre. Az APELSO Wealth Management nem pusztán egy riportot készít, hanem kielemzi az ügyfelek befektetéseinek hatékonyságát és a piaci teljesítményt. Ezen túlmenően, a szakértői csapatunk javaslatokat és iránymutatásokat fogalmaz meg a portfólió hatékonyságának növelése céljából.

Vagyonösszetétel

A konszolidáció körébe bevont számlák kapcsán egységes portfóliókimutatást készítünk, amely úgy mutatja ki az eszközöket és azok főbb jellemzőit, mintha azok egyetlen számlán kerültek volna elhelyezésre, függetlenül attól, hogy ténylegesen hány számlavezető vagy akár ország között oszlanak meg.

Kockázati profil és keresztkockázatok

Ha az eltérő számlákat különböző elvek mentén kezelik az egyes szolgáltatók, akkor szükségszerűen keletkeznek egymást erősítő kockázatok a teljes vagyon szintjén (pl. ha az egyik szolgáltató egy eszközosztály erősödésére fogad, a másik pedig a gyengülésére).

Konszolidált riportunkban igyekszünk kimutatni a portfólió hatékonyságát rontó kockázati tényezőket, és javaslatot teszünk azok feloldására.

Költségkimutatás

A befektetési szolgáltatók változatos díjstruktúrákat alkalmaznak, melyek nem mindig láthatók át teljesen az ügyfelek számára. Segítünk összesíteni a portfólió látható és rejtett költségeit, és megmutatni, hogy ténylegesen mekkora költséget jelent a befektetési tevékenység.